Cycle conseil patrimonial avec certification (Niveau 1)

A QUI S'ADRESSE CETTE FORMATION ?
• Les conseillers patrimoniaux, les salariés commerciaux de banque et d’assurance
• Les agents immobiliers, les agents généraux
• Les notaires, comptables, avocats et leurs collaborateurs

OBJECTIFS DE LA FORMATION
• À partir des connaissances et savoir faire acquis pendant les cycle de formation les participants seront capables d’assurer une fonction de conseil patrimonial efficace et notamment :
- aborder efficacement une clientèle haut de gamme ;
- savoir analyser des situations complexes et les comparer aux motivations exprimées ;
- apporter des solutions sur mesure, organisées, argumentées, et chiffrées
- construire et mettre en place les solutions en partenariat avec les professionnels (comptable, notaire, avocat, agent immobilier)
• Les méthodes acquises sont facilement transposables sur les logiciels classiques de gestion de patrimoine
• Le cycle de formation est sanctionné par un examen de certififcation de compétences professionnelles

COMMENT VA SE DEROULER LA FORMATION ?
• Associer l’acquisition des connaissances utiles au conseil patrimonial aux méthodes d’organisation du diagnostic
• Exposés débats, exercices sur cas fil rouge. Le cours se déroule sur des cas d’école qui permettent de transposer immédiatement sur les applications «terrain»
• Ateliers, cas concrets sur des situations réelles récentes
• Travaux éventuels sur études et cas des participants
• Partage d’expériences exploités par les animateurs pour enrichir les débats

QUEL EST LE CONTENU DE LA FORMATION ?
• Reprend les modules GPF14, GPL01, GPF05, GPF11, GPF15 et GPF19
• L’encadrement de l’activité de conseil patrimonial
• La loi d’août 2003 et ses applications sur la profession de conseil patrimonial
• Organiser son action commerciale et cibler les clients ou prospects
• Méthodes d’approche des cibles et organisation de la découverte du client
• La méthode de diagnostic patrimonial
• Organisation des informations
• Analyse, dIagnostic, conception de solutions
• Notions juridiques utiles dans le conseil patrimonial
• Optimisation patrimoniale au travers de la situation familiale
• Organiser la forme d’union pour respecter les motivations
• Organiser la situation familiale pour optimiser la transmission du patrimoine
• Organiser le patrimoine pour transmettre dans les meilleurs conditions
• Protéger le conjoint
• Aider les proches
• Le divorce, déroulement, organisation
• Pensions alimentaires et prestations compensatoire, les solutions
• Optimisation de la situation fiscale
• Organiser son foyer fiscal pour optimiser la situation fiscale. Cocher les bonnes cases.
- les revenus du travail. Les différentes situations, les solutions adaptées à chaque situation pour optimiser la fiscalité
• Les revenus exceptionnels ou différés. lesquels, comment, pourquoi opter ?
• Les placements, quels placements choisir pour quels objectifs? Pourquoi? Quelles en sont les limites? La rationalisaiton des solutions. Incidences fiscales, à court, moyen, long terme
• L’immobilier. Classique, à cadre fiscal particulier, nu, meublé...
• choix d’investissements, conséquences patrimoniales globales. Quels choix pour quels objectifs ? Les limites, les conséquences à court, moyen et long terme
• Le cas des chefs de petites entreprises et l’adéquation entre l’entreprise et la situation personnelle
• Quelle forme d’entreprise choisir dans quelles situation ? Micro, indépendant, forme sociétaire
- conséquences juridique des choix
- conséquences patrimoniale des choix
- conséquences fiscales
- conséquences sociales
- conséquences financières
• L’organisation d’un bilan d’entreprise. Les grandes masses et leur équilibre
• L’équilibre et l’optimisation de la rémunération du chef d’entreprise
• Les comptes courants
• Gérer patrimonialement au mieux l’immobilier qui héberge l’entreprise
• Apprendre à dégager des profits sans nuire à l’entreprise
• Le patrimoine social, comment optimiser la situation sociale présente et à venir ?
• Pour les salariés de l’entreprise. Se servir des outils sociaux pour optimiser le management. art. 39 et 83, intéressement, PERCO, PEE
• Pour les dirigeants. Selon leur statut social : salariés, non-salariés
• Précautions et limites des solutions
• Quels choix financiers pour quels objectifs ?
• Travaux de synthèse de situation

Chaque thème est abordé d’abord pour acquérir les connaissances nécessaires, ensuite pour l’applicaiton auprès de la clientèle (cas fil rouge et cas concrets)

NOTRE CONSEIL
• Connaître les fondamentaux en droit de la famille, fiscalité, finance et droit social avec une première expérience