L’ASSURANCE-VIE ET LA REFORME DES LIBERALITES ET SUCCESSIONS EN 2007/2008

A QUI S'ADRESSE CETTE FORMATION ?
• Les ingénieurs patrimoniaux des Stés d’Assurances
• Les courtiers, Inspecteurs et Agents Généraux
• Les commerciaux développant la vente

OBJECTIFS DE LA FORMATION
• Intégrer la réforme des libéralités et successions avec l’assurance-vie
• Connaître les montages juridiques et fiscaux intégrant l’assurance-vie et la réforme
• Savoir régler des objectifs patrimoniaux à titre personnel et professionnel

COMMENT VA SE DEROULER LA FORMATION ?
• A partir d’apports théoriques de l’animateur, résolutions de cas pratiques avec l’assurance-vie
• L’animateur est un conseil en gestion de patrimoine certifié de la Société Actifiqualité

QUEL EST LE CONTENU DE LA FORMATION ?
• Impact de la réforme des libéralités et successions
• Donation partage trans-générationnelle
• Protection du conjoint et des enfants dans les familles recomposées
• Renonciation anticipée de l’action en réduction
• Libéralité graduelle et libéralité résiduelle
• Relecture des contrats d’assurance-vie et d’assurance décès dans ce nouveau contexte
• Aspects juridiques
• Aspects fiscaux
• Utilisation des clauses bénéficiaires d’assurance-vie
• assurance-vie
• Cas pratiques sur un patrimoine personnel et professionnel