Formation : Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle | RF Formation Real Time Web Analytics
Patrimoine
Patrimoine / Techniques de la gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle

Public

  • Chargés de clientèle particuliers, conseillers en gestion de patrimoine

Objectifs

  • Cerner l’environnement juridique, fiscal, patrimonial et familial de son client afin de détecter ses besoins et de le conseiller de manière optimale et sécurisée.

Programme

  1. Étape 1- l’approche du client
    • Les principales segmentations de la clientèle
    • L’approche produit
    • L’approche conseil
  2. Cas pratique
    • De l’approche produit à l’approche conseil
  3. Étape 2- les principaux objectifs à identifier
    • Objectif 1 : diminuer sa charge fiscale
    • Objectif 2 : protéger sa famille
    • Objectif 3 : faire fructifier son patrimoine
    • Objectif 4 : préparer la transmission de son patrimoine privé et/ou professionnel
  4. Étape 3 : Le diagnostic patrimonial
    • Recueillir les informations adéquates
    • Cerner l’environnement familial de son client
    • Cerner l’environnement juridique et fiscal de son client :
    • Les différents régimes matrimoniaux à maîtriser
    • L’IR et l’ISF : identifier les pistes d’optimisation
    • Repérer et discuter des attentes de son client
    • Dresser et analyser le bilan patrimonial
  5. Étape 4 : Formuler des solutions
    • A chaque objectif sa solution
    • Les placements à revenus fixes
    • Les placements à revenus variables
    • Les placements de défiscalisation
    • Retour sur l’assurance-vie
    • Savoir présenter une simulation à son client
  6. Étape 5 : Les contours réglementaires à ne pas négliger
    • La réglementation KYC : principes et enjeux
    • La lutte anti-blanchiment
    • Le devoir de conseil et d’information : contenu, sanctions, jurisprudence
  7. Cas pratique
    • Mise en situation réelle à partir de données factuelles
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